【金融知識(shí)普及月活動(dòng)】非法證券活動(dòng)案例及風(fēng)險(xiǎn)提示
文章來源：通和投資發(fā)布時(shí)間：2020-09-28
為響應(yīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)大連證監(jiān)局關(guān)于開展2020年“金融知識(shí)普及月 金融知識(shí)進(jìn)萬家 爭做理性投資者 爭做金融好網(wǎng)民”活動(dòng)，特開展為期一個(gè)月的金融知識(shí)普及月活動(dòng)，活動(dòng)期間為進(jìn)一步幫助投資者正確認(rèn)識(shí)私募基金，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高自我保護(hù)能力，公司將在公司的官網(wǎng)和公眾號(hào)上發(fā)布相關(guān)推文，供廣大投資者學(xué)習(xí)、交流。本期為大家?guī)矸婪斗欠ㄗC券活動(dòng)的案例。
典型案例
案例一：假冒公司名義，非法薦股詐騙
投資者張某接到金某電話，稱其是中金公司員工，通過上海證券交易所得知他的股票賬戶存在虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢。出于對(duì)中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶匯入了3個(gè)月的會(huì)員費(fèi)6000元。此后，金某多次通過手機(jī)飛信和電話向張某推薦股票。但是，張某非但沒有從其推薦的股票中獲得預(yù)期的收益，反而出現(xiàn)了虧損，產(chǎn)生疑心的張某致電中金公司咨詢后才知自己上當(dāng)受騙。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
不法分子為實(shí)施詐騙，多用與真實(shí)證券公司、基金公司等市場專業(yè)機(jī)構(gòu)類似的名稱蒙騙投資者，或者直接假冒合法證券公司、基金公司來實(shí)施詐騙。投資者對(duì)此類薦股電話和來訪要提高警惕，通過查詢工商執(zhí)照、證券投資咨詢資格證書或向證券監(jiān)管部門咨詢等途徑核實(shí)對(duì)方身份，防止上當(dāng)受騙。
案例二：投資咨詢求諸專業(yè)機(jī)構(gòu)，信息來路不明多為陷阱
李某是一名投資者，在某網(wǎng)站看到一款炒股軟件，聲稱其能準(zhǔn)確揭示股票買賣時(shí)點(diǎn)。李某撥打網(wǎng)站上的熱線電話，電話客服非常熱情地向其介紹了該軟件的炒股業(yè)績，信誓旦旦地說，只要購買軟件成為會(huì)員就會(huì)有股票信息提供，保證穩(wěn)賺不賠。李某因近期市場震蕩，股票套牢，便心急如焚地花6000元購買了該軟件，使用期3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現(xiàn)該軟件的實(shí)際效果與宣稱內(nèi)容差別巨大，遂向公司提出退款。公司則稱可以免費(fèi)為李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內(nèi)幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買低賣，不僅沒有賺到錢，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無證券投資咨詢資格，實(shí)際是以銷售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢活動(dòng)。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
薦股軟件具有較高的技術(shù)含量，優(yōu)秀的薦股軟件可以使投資者及時(shí)掌握比較全面的投資信息，并在此基礎(chǔ)上給予投資者一定的專業(yè)投資建議。一些不法分子利用投資者對(duì)銷售和使用薦股軟件相關(guān)法規(guī)不熟悉的事實(shí)，用虛假的“薦股軟件”欺騙消費(fèi)者。其推銷虛假“薦股軟件”時(shí)往往進(jìn)行夸大宣傳，吹噓軟件功能，甚至通過人工提供或調(diào)節(jié)軟件“股票池”，達(dá)到其欺騙投資者的目的。還有不法分子聲稱薦股軟件只是工具，還需加入公司，成為會(huì)員，由專家進(jìn)行指導(dǎo)，進(jìn)一步欺騙投資者。
根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2012年12月發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或提供“薦股軟件”并且直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用薦股軟件從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。
因此，投資者在購買薦股軟件和接受證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)事先了解或查詢銷售機(jī)構(gòu)或個(gè)人是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。投資者可以在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.sac.net.cn）進(jìn)行查詢，防止上當(dāng)受騙。
案例三：“內(nèi)部消息”成誘餌，騙取錢財(cái)為目的
投資者張某接到電話，對(duì)方聲稱自己是國內(nèi)知名私募基金公司，擁有大量的“內(nèi)幕信息”，有“高手”負(fù)責(zé)操盤，保證會(huì)獲得大額收益。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看到網(wǎng)站上公布了大量股票研究報(bào)告和行情分析，認(rèn)為該公司非常正規(guī)、專業(yè)，便同意接受該公司的咨詢服務(wù)并繳納了6000元服務(wù)費(fèi)。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，不具有證券投資咨詢資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費(fèi)也打了水漂。
風(fēng)險(xiǎn)提示:
不法分子的辦公場所往往就是租賃的一個(gè)小房間，甚至隱藏在居民樓中。其雇用一些對(duì)證券市場一無所知的“業(yè)務(wù)人員”通過事先準(zhǔn)備好的“話術(shù)”對(duì)投資者進(jìn)行欺詐，騙取錢財(cái)。投資者在參與證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)時(shí)，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專業(yè)機(jī)構(gòu)”和“內(nèi)幕消息”，接受投資咨詢服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對(duì)方的資格，明確對(duì)方身份，選擇合法機(jī)構(gòu)和有執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)人員。
案例四：偽造身份加微信，實(shí)為薦股騙錢財(cái)
某證券公司收到下轄分支機(jī)構(gòu)反映，一些不法分子謊稱是該公司員工（甚至冒充該公司真實(shí)員工信息）申請(qǐng)?zhí)砑涌蛻粑⑿拧?/span>QQ等社交工具，或者邀請(qǐng)客戶加入偽造的證券公司客戶微信群、QQ群（如“XX證券VIP服務(wù)群”“規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)交流群”），向客戶發(fā)送或冒充其他客戶在群內(nèi)散布非法薦股信息。該公司立即通過官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、行情交易終端等渠道向投資者告知該事，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，避免客戶受騙。
風(fēng)險(xiǎn)提示：
客戶在同證券公司及其員工溝通、交流時(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)準(zhǔn)公司官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、營業(yè)部等官方渠道，若同不認(rèn)識(shí)的員工聯(lián)系、交流，應(yīng)通過營業(yè)部或者該公司全國統(tǒng)一客服電話等途徑核實(shí)員工姓名、員工號(hào)等信息，提高警惕，拒絕各類非法薦股信息，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
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